●開了匯豐銀行賬號(hào)的客戶：如您收到銀行的這封郵件，請(qǐng)盡快配合銀行處理，在規(guī)定的時(shí)間把銀行需要的資料寄給銀行，以免您所操作的賬號(hào)受到影響。
●近期，香港匯豐銀行會(huì)部分公司進(jìn)行整改抽查，隨著香港匯豐銀行的整頓，香港其他銀行甚至是大陸銀行都會(huì)陸陸續(xù)續(xù)對(duì)香港公司進(jìn)行規(guī)范的管理和操作。 針對(duì)一些沒有正規(guī)操作的香港公司進(jìn)行抽查，一旦賬戶被封，想重開賬戶非擦汗功能困難，所以有匯豐賬戶的朋友們要珍惜這個(gè)賬戶。
何為沒有正規(guī)操作？
公司自注冊(cè)起只做零申報(bào)，沒有做賬審計(jì)。如果您的香港公司為了節(jié)省成本或者為了方便而做了零申報(bào)的，在銀行審查時(shí)，您的公司提供不出財(cái)務(wù)報(bào)表，面臨很高的風(fēng)險(xiǎn)，賬戶隨時(shí)會(huì)被關(guān)閉。對(duì)于這種情況，您可以盡快聯(lián)系我司補(bǔ)做做賬審計(jì)，維持公司正常運(yùn)作。
如今的趨勢(shì)是一戶難求，有賬戶的朋友們一定要好好珍惜，香港公司與香港賬戶正規(guī)操作請(qǐng)務(wù)必留意以下幾點(diǎn)：
1、）不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來(lái)，避免與受制裁國(guó)家有任何款項(xiàng)接觸；如必須有交易，必須保證保留所有款項(xiàng)來(lái)源的相關(guān)單據(jù)憑證。
2、）公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、）不要大額資金整存，整取；
4、）保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月，日均余額高于5W港幣免管理費(fèi)，主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi)；
5、）經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉；
6、）請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
珍惜賬戶，避免凍結(jié)！
恒生賬戶不能收款的國(guó)家名單： 俄羅斯 、烏克蘭 、阿聯(lián)酋 、墨西哥 、摩洛哥 、哥倫比亞 、南美 、北美 、迪拜 、土耳其 、肯尼亞
請(qǐng)不要與他們直接發(fā)生交易往來(lái)，比如受美國(guó)制裁的，例如伊朗、朝鮮、緬甸、敘利亞、古巴等地區(qū)國(guó)家的款項(xiàng)是收不了的。
另外對(duì)于一些動(dòng)亂和經(jīng)常發(fā)生恐怖事件的國(guó)家，例如伊拉克、阿富汗、利比亞、剛果金、索馬里等也是限制交易的。
具體收匯敏感地區(qū)如下：很多中東國(guó)家，非洲地區(qū)，伊拉克，阿富汗，古巴，伊朗，烏克蘭，科特迪瓦，蘇丹，巴勒斯坦，利比亞，利比里亞共和國(guó)，剛果民主共和國(guó)（簡(jiǎn)稱剛果），黎巴嫩，塞拉利昂，厄立特里亞，朝鮮民主主義人民共和國(guó)（簡(jiǎn)稱朝鮮），索馬里聯(lián)邦共和國(guó)（簡(jiǎn)稱索馬利亞），幾內(nèi)亞比紹，緬甸，科威特，俄羅斯，達(dá)爾富爾地區(qū)，敘利亞，津巴布韋等。
同時(shí)，也要注意緊急！四家中東銀行被中國(guó)列入制裁名單，外貿(mào)企業(yè)請(qǐng)注意！
我們香港公司2012年9月底注冊(cè)的，13年5月份開始有第一筆營(yíng)業(yè)的，開的香港匯豐銀行賬戶。我們當(dāng)時(shí)注冊(cè)香港公司找的代理比較小，我問(wèn)了他們多次了，都給我說(shuō)可以零申報(bào)，沒關(guān)系的，別人都是這樣的，哎，太相信他們了，一直都是零申報(bào)。不過(guò)我們一直有疑慮，所以從一開始所有銀行的月結(jié)單，合同，發(fā)票都留底了。13年到現(xiàn)在每年平均大概30萬(wàn)美元左右營(yíng)業(yè)額。 我們現(xiàn)在很想頭幾年的補(bǔ)齊做賬審計(jì)報(bào)稅，做成微虧會(huì)微盈，以后每年都正常審計(jì)寶石?，F(xiàn)在找會(huì)計(jì)師事務(wù)所費(fèi)用就不用說(shuō)了，最害怕的核心問(wèn)題是：聽網(wǎng)上有些比較了解情況人說(shuō)，試想一個(gè)經(jīng)營(yíng)多年往年一直0申報(bào)，忽然今年的稅表與往年不同，報(bào)表和審計(jì)報(bào)告都看得出一定問(wèn)題，稅局肯定會(huì)追繳稅和罰金的。0申報(bào)改正常申報(bào)，是稅局最容易看出問(wèn)題一類，也是被重點(diǎn)追查的對(duì)象，相當(dāng)于主動(dòng)往槍口撞。 現(xiàn)在有沒有很懂的人士來(lái)回答，我們這種情況，補(bǔ)做審計(jì)報(bào)告報(bào)稅的： 1）香港稅務(wù)局會(huì)不會(huì)因?yàn)槲覀冎疤摷賵?bào)稅，之前幾年按照估稅來(lái)收我們的稅？幾率大么？如果是這樣頭幾年估稅的話，估我們不得被罰交幾十萬(wàn)上百萬(wàn)港幣的稅了？有找了好多代理和會(huì)計(jì)師事務(wù)所問(wèn)，很多回答都不確定。有的說(shuō)稅務(wù)局質(zhì)疑，可以給他們解釋或發(fā)求情信免于處罰，可信度大么？ 2） 另外，香港稅務(wù)局我估計(jì)肯定會(huì)給我們罰款，我們這種情況會(huì)怎么罰？ 罰多少呢？ 現(xiàn)在愁死了，好幾個(gè)我這種情況朋友都注銷公司了，重新再注冊(cè)?？墒乾F(xiàn)在開戶很難，條件高，查的嚴(yán)。另外，原來(lái)的客戶就難維持了，損失太大了。 怎么辦??？ ●不用擔(dān)心，你現(xiàn)在開始做賬審計(jì)沒有一點(diǎn)問(wèn)題。稅務(wù)局也不會(huì)去糾結(jié)你之前做的是不是零申報(bào)。 零申報(bào)的條件：公司沒有任何經(jīng)營(yíng)，走賬。 CRS出臺(tái)之前，可以說(shuō)90%以上的香港離岸公司做的都是零申報(bào)。為什么呢？ 只要不和香港本地企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，沒有利潤(rùn)來(lái)源于香港，零申報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)非常小，幾乎為零。稅務(wù)局為什么不查呢？其實(shí)人家什么都知道，這就是離岸金融中心相比一般稅務(wù)法區(qū)寬容的地方。 雖然做賬審計(jì)必須要從公司成立走賬時(shí)做起，但是香港稅務(wù)局不會(huì)因此將此作為不符點(diǎn)去對(duì)你進(jìn)行罰款。至于有人說(shuō)什么三倍罰款之類的，這個(gè)你可以放心，不會(huì)的。就像你說(shuō)的，成立多年的公司，可以少做些盈利少交點(diǎn)稅。這也是CRS下比較好的應(yīng)對(duì)措施。 還是很明智的，做賬單據(jù)都有保留，做賬審計(jì)會(huì)快一些。 ●現(xiàn)在根據(jù)你的情況最好的方案就是推翻之前的零報(bào)，每年都做成弱虧！以后再做成弱盈正常納稅就行了，這樣的話是比較保險(xiǎn)的。 你有保留月結(jié)單和購(gòu)銷發(fā)票的話，可以按照實(shí)際發(fā)生的來(lái)做貿(mào)易帳時(shí)間會(huì)長(zhǎng)一些，但是是對(duì)你最好的。不過(guò)這個(gè)方案的話是需要你之前每年零報(bào)的回執(zhí)，把這個(gè)東西交給會(huì)計(jì)師讓會(huì)計(jì)師做審計(jì)報(bào)告的時(shí)候做推翻否定之前做的零報(bào)。 具體還是要咨詢專業(yè)人員?。?！
如何才能避免已經(jīng)在使用的離岸賬戶不被注銷，凍結(jié)和降權(quán)呢？
這里分享五個(gè)注意點(diǎn)供大家參考。
關(guān)于注銷，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的。哪怕即使有，沒有一個(gè)銀行內(nèi)部人員敢說(shuō)。但是如果注意了這五個(gè)注意點(diǎn)，應(yīng)該可以避免掉90%的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。
1背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2不與高危地區(qū)國(guó)家交易
這個(gè)也比較好理解，就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。
比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格，以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。
但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況，一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過(guò)。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5不要參與洗錢類交易
如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢肯定是沒有了。
這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
這個(gè)一定一定要注意！！如果你是正常在做生意，正常做貿(mào)易和出貨，也避免了上面的幾種情況，那基本不用擔(dān)心自己的賬戶會(huì)被注銷、凍結(jié)或降權(quán)。因?yàn)閲?guó)家還是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。
離岸賬戶的管控越來(lái)越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策都是主要目的是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶的逃避稅問(wèn)題。先抓大魚，再考慮小魚小蝦。
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